Политика AML / KYC

Редакция от 15.07.2026 · Шаблон-заглушка

1. Цель политики

Cheese Exchange противодействует отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма. Политика описывает принципы проверки клиентов (Know Your Customer, KYC) и мониторинга операций.

2. KYC

Сервис вправе запросить у пользователя:

документ, удостоверяющий личность;
подтверждение адреса (utility bill / выписка);
источник происхождения средств;
дополнительные сведения по конкретной заявке.

До предоставления запрошенных данных обработка заявки может быть приостановлена.

3. Мониторинг и отказ

Сервис может отказать в обслуживании или отменить заявку, если:

операция выглядит подозрительной или нетипичной;
реквизиты связаны с санкционными списками или мошенничеством;
пользователь отказывается пройти KYC;
есть признаки нарушения законодательства.

4. Лимиты

Для операций без расширенной идентификации могут применяться пониженные лимиты. Крупные суммы и повторяющиеся обмены с повышенным риском подлежат дополнительной проверке.

5. Хранение данных

Данные, полученные в рамках KYC, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и используются исключительно для соблюдения AML-требований и исполнения заявок.